La startup de planification successorale Wealth s’attaque à un marché américain de 180 milliards de dollars en éliminant le classeur à trois anneaux de documents qui deviennent obsolètes au fil des mois et en le remplaçant par un tableau de bord numérique qui met à jour vos avoirs en temps réel.
De nombreuses entreprises technologiques ont proposé leurs approches pour résoudre ce problème, de Trust & Will à WillMaker de Quicken en passant par Everplans. Rafael Loureiro, co-fondateur et PDG de Wealth, qui a émergé de la furtivité aujourd’hui, pense que son entreprise adopte une approche plus unique en faisant appel aux employeurs qui souhaitent offrir plus d’avantages à valeur ajoutée.
Loureiro a fondé la société basée en Arizona avec Rei Carvalho, fondatrice et ancienne PDG d’Emailage, qui a été acquise par LexisNexis. Wealth permet aux membres de créer, gérer et visualiser leurs plans successoraux grâce à un écosystème intégré de documents juridiques exclusifs, d’API tierces et d’un coffre-fort numérique crypté au niveau de la banque.
“Nous avons pensé, pourquoi ne pouvons-nous pas faciliter ce processus afin que vos informations soient dynamiques, toujours à jour et motiveront votre famille à grandir pour avoir une vue holistique de tous vos actifs”, a déclaré Loureiro à TechCrunch. « C’est important, parce que c’est ce qui va nous différencier de tous les autres. Il s’agit d’une vue holistique de tous vos actifs, y compris la crypto, les actions, l’immobilier, votre voiture, l’identification de chaque institution et tout ce qui est important pour vous. Si les cartes de baseball sont importantes pour vous, vous pourrez les ajouter aux informations de la plate-forme avec votre plan successoral. »
Voici comment cela fonctionne : Lorsque vous configurez votre profil, vous répondez à une série de questions, y compris votre lieu de résidence, afin que Wealth puisse déterminer les types de documents dont vous avez besoin. Ensuite, les utilisateurs interagissent avec un tableau de bord où ils peuvent ajouter tous leurs actifs et créer des documents numériques de papiers importants. Toutes ces informations se trouvent désormais au même endroit et les utilisateurs peuvent désigner un accès d’urgence à leurs proches.
En plus de commencer à proposer ses produits, la société de pré-revenu est la dernière à attirer du capital-risque, apportant un financement de démarrage de 16 millions de dollars, dirigé par Anthos Capital, avec la participation de Bela Juju Ventures.
Une grande partie du financement ira à la R&D et à la poursuite de la constitution d’une équipe. Wealth compte déjà 50 personnes et passera à 70 d’ici la fin de l’année.
La richesse ira initialement après le marché des avantages sociaux. L’entreprise a mené une enquête fin 2021 et a constaté que sur 10 000 travailleurs américains âgés de 30 à 55 ans, 32 % obtiennent une planification successorale de leur employeur. Le reste des répondants, environ 68 %, qui n’ont pas de régime, ont déclaré qu’ils seraient plus susceptibles d’en établir un s’il leur était offert par leur employeur.
Ensuite, l’entreprise prépare ses applications mobiles afin de pouvoir ouvrir sa solution directement aux consommateurs.
